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2011年11月26日下午，上海律協(xié)信托業(yè)務(wù)研究委員會(huì)在市律協(xié)35樓第一會(huì)議室舉辦了“信托業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)化研討會(huì)”。 中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)作為本次研討會(huì)的指導(dǎo)單位。會(huì)議由研究會(huì)主任、中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)專(zhuān)家理事李憲明律師主持，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)王連順、中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)鐘杰博士，以及平安信托有限責(zé)任公司、上海國(guó)際信托有限公司、華寶信托有限責(zé)任公司、交銀國(guó)際信托有限公司、中泰信托有限責(zé)任公司、興業(yè)國(guó)際信托有限公司、安信信托投資股份有限公司、上海愛(ài)建信托投資有限責(zé)任公司、華澳國(guó)際信托有限公司法律合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人、上海律協(xié)信托業(yè)務(wù)研究委員會(huì)20余名委員和30余名本市律師參加了討論。
會(huì)議首先由中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)王連順致辭。他對(duì)本次信托業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)化工作的背景和目的進(jìn)行了說(shuō)明?！缎磐蟹ā奉C布實(shí)施十年來(lái)，我國(guó)信托業(yè)取得了長(zhǎng)足發(fā)展，信托產(chǎn)品日益豐富，法律文本的種類(lèi)和內(nèi)容也不斷更新。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，整個(gè)信托行業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn)、提高效率、樹(shù)立品牌形象的需求日益迫切。2011年5月，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)批準(zhǔn)了《信托產(chǎn)品合同文本標(biāo)準(zhǔn)》立項(xiàng)，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)被指定為牽頭單位組織開(kāi)展相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化工作。本次信托業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)化工作的目的即為形成業(yè)內(nèi)共識(shí)，在各家信托公司現(xiàn)有文本的基礎(chǔ)上匯總成為標(biāo)準(zhǔn)文本。
李憲明律師表示，上海律師界走在國(guó)內(nèi)金融信托法律服務(wù)的前沿，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)廣大律師與信托業(yè)界專(zhuān)業(yè)人士的互動(dòng)交流，既能夠提升律師的法律服務(wù)水平，也能夠形成一些建設(shè)性意見(jiàn)。希望通過(guò)本次會(huì)議，上海律師能夠深度參與我國(guó)的信托業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工作，作出積極貢獻(xiàn)。
平安信托有限責(zé)任公司法律合規(guī)部李雯總經(jīng)理做了專(zhuān)題發(fā)言，詳細(xì)闡述了信托業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)化的必要性、實(shí)施過(guò)程、基礎(chǔ)性條件及應(yīng)注意的一些問(wèn)題等。她指出由于產(chǎn)品重復(fù)率及同質(zhì)度上升、信托公司人員流動(dòng)大，為了樹(shù)立公司品牌信譽(yù)、提升客戶(hù)滿(mǎn)意度，平安信托從2008年起就開(kāi)展了信托文本標(biāo)準(zhǔn)化工作，經(jīng)歷了一個(gè)從局部實(shí)施到全面展開(kāi)的過(guò)程。目前，公司引進(jìn)了一套專(zhuān)業(yè)軟件對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化工作的實(shí)施進(jìn)行控制。各信托公司的參會(huì)代表均就本公司的信托業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)化工作情況及本人對(duì)信托業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)化工作意義的認(rèn)識(shí)做了精彩發(fā)言。各家信托公司都認(rèn)識(shí)到了信托業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)化工作對(duì)信托行業(yè)發(fā)展及本公司風(fēng)險(xiǎn)控制、工作效率提升及業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義。多家信托公司已獨(dú)立開(kāi)展了信托業(yè)務(wù)文本的標(biāo)準(zhǔn)化工作。
隨后，會(huì)議進(jìn)入研討階段。研討依據(jù)會(huì)議資料《信托產(chǎn)品合同文本標(biāo)準(zhǔn)化方案》、中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)提供的標(biāo)準(zhǔn)文本討論稿（包括：信托合同、信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)），分四個(gè)主題進(jìn)行：
1、信托合同與信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)之間的條款安排關(guān)系；
2、定義條款，應(yīng)當(dāng)包含哪些定義，如何定義；
3、哪些可做通用條款，如何表述；
4、哪些可做專(zhuān)用條款，如何表述。
參會(huì)嘉賓與研究會(huì)委員各抒己見(jiàn)，就討論主題展開(kāi)了激烈而富有建設(shè)性的討論。關(guān)于信托合同與信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)之間的條款安排，參會(huì)嘉賓就信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)與信托合同二者孰詳孰簡(jiǎn)展開(kāi)了討論。有的認(rèn)為，信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)應(yīng)效仿招股說(shuō)明書(shū)，規(guī)定的內(nèi)容應(yīng)詳細(xì)具體，而信托合同則相當(dāng)于認(rèn)股書(shū)可以相對(duì)簡(jiǎn)單。但有的又認(rèn)為，信托是私募產(chǎn)品不是公募產(chǎn)品，因此，信托合同才是記錄投資者與信托公司之前權(quán)利義務(wù)關(guān)系的主要文件，而信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)則僅應(yīng)該記錄認(rèn)購(gòu)程序等操作性?xún)?nèi)容。參會(huì)嘉賓對(duì)其它研討主題也都發(fā)表了自己的看法并就信托合同討論稿的具體條款進(jìn)行了探討。
會(huì)后，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)王連順表示，本次會(huì)議為下一步信托業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)化工作起到了積極有效的推動(dòng)作用。各位參會(huì)嘉賓、與會(huì)律師普遍反映能參與我國(guó)信托業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)化工作機(jī)會(huì)難得，本次研討會(huì)提供了一個(gè)同行之間、信托公司與律師之間相互學(xué)習(xí)、交流、啟發(fā)、分享的平臺(tái)，共同提高業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)能力，并期待以后有更多類(lèi)似的交流與學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。
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